据相关媒体报道，N银行员工涉嫌转走两储户900多万存款 赌博输个精光。
2015年7月24日，做生意的王女士到银行取款，发现自己卡里250万资金被转走，在银行查询账户流水时，王女士这才知道，账户中的251万元在7月16日和7月20日先后被转至一个名为"古某伟"的账户中。与王女士有同样遭遇的是另一名客户刘先生，他被转走的资金有700多万。 为什么900多万巨款会在客户不知情的情况下转到古某伟的账户下？N银行称，古某伟在持有刘先生的银行卡并输入正确密码的情况下，于2015年1月至2016年4月间，在柜台外办理多笔业务，转走资金共计700余万元。2015年7月份，古某伟在持有王女士存折并输入正确密码情况下，以同样的方式将王女士卡里251万元转走。
刘先生和王女士存款为何被转到同一人(古某伟)名下的账户，两名客户和古某伟是什么关系？王女士称，自己去年在该行开了活期账户，存进250多万，当时是因为在一次吃饭的时候认识老乡(古某伟的父亲)，古父提及在银行工作的儿子有揽存的任务，王女士看在老乡的份上帮了一个忙。客户刘先生则表示，2014年到高中老师(古某伟的父亲)家做客，恩师告诉称刘先生自己儿子在银行工作，希望刘先生能在其工作的行开户存钱，帮助儿子完成业务任务。刘先生后来在古某伟的帮忙下开了活期账户，并陆续存入多笔资金。王女士后来了解到，古某伟自称转走的900多万元存款被其用于网上赌博，全部挥霍一空。而N银行回应称，古某伟办理转账业务时，持有刘先生的银行卡、王女士的存折，并知道密码。是以普通客户身份在柜台外(营业窗口外)办理业务，属非职务行为，此次事件属于"个人资金纠纷"，是员工个人行为。具体情况仍需等待公安机关调查。 然而，对于N银行的说法，两名客户刘先生和王女士都表示反对。刘先生表示自己虽然认识古某伟的父亲，但是并不认识古某伟本人，而密码都从来没有向其他人透露。而王女士方面也回应称，银行存折的确曾交到古某伟手中，因为古父曾向其表示，银行方面需要存折来证明这笔业务是由其儿子所揽，因此曾经将存折交给过古某伟，但是密码没有向其透露过，因此她对于银行的说法也并不认同。刘先生还认为，自己的存折在身上、密码并未透露，而存折中的款项仍被银行职员转走，是银行的监管有漏洞。而且到案发时止，银行方面仍未有人向其交代他的资金转到哪里，"以后谁还敢把钱存银行？" 面对银行的一副"置身事外"的超然态度，客户刘先生向记者表示其已"愤而"聘请了律师，将起诉N银行，当地多位市民也向记者表示了支持客户刘先生做法的观点，认为银行所下结论过早，相当有推卸责任之嫌。对于本案列，古某伟涉嫌转走两储户900多万存款属于何种性质，有待于司法部门的最终认定，在此，银稽视角仅从银行内控方面进行一点探讨。
1、银行员工违规代客户办理业务